השקעות בשוק ההון/פנסיה/מבנה דוח הפנסיה 2014

מתוך ויקיספר, אוסף הספרים והמדריכים החופשי
קפיצה לניווט קפיצה לחיפוש

חוזר פנסיה מס' 2004/15 (19 באוקטובר 2004) קבע מתכונת דיווח שנתית אחידה למבוטחי קרנות הפנסיה החדשות. חוזר פנסיה 2004/3 ו- חוזר פנסיה 2000/4 בכללי קבעו שגם מבוטחי קרן וותיקות יזכו למתכונת דיווח שנתית אחידה (חוזר גמל מס' 2004/6 קבע מתכונת אחידה לקופות גמל). "סוף התהליך" היה ב"חוזר גופים מוסדיים מס' 2007-9-1" שקבע כי כלל הגופים המוסדיים ידווחו במתכונת לכל רבעון אחידה. לאור תיקונים בחוק, המתכונת הדוח משתנה מפעם לפעם (ביטול מס, הוספת פרמטר וכו') ולכן בסה"כ שומר על מתכונת קבועה.

על פי דוח דוח שנתי ודוח רבעוני לעמיתים ולמבוטחים בגוף מוסדי, 2014, באופן כללי יכלול את הפרמטרים הבאים:

כותרות[עריכה]

ריכוז נתונים אישיים[עריכה]

בכותרת המשנה לדוח יופיעו בשורה אחת פרטי המבוטח:

  1. שם המבוטח:פרטי ושם משפחה.
  2. מספר ת.ז.
  3. תאריך לידה
  4. מין - ז/נ
  5. מצב משפחתי - נשואי/רווק
  6. סוג העמית - פעיל/לא פעיל
  7. מעמד העמית - שכיר, עצמאי וכו
  8. תקופת החברות הרצופה האחרונה
  9. גיל פרישה
  10. תאריך הצטרפות
  11. שם המעסיק
  12. מספר המעסיק.


תאריך הדוח[עריכה]

בתאריך זה יופיע התקופה עליה דן הדוח.

תאריך משלוח הדוח[עריכה]

מתי הדוח נשלח אליכם. דוח רבעוני נשלח אליכם עד חודשיים מתום הרבעון האחרון בהנחה שהופק בו כסף. אם לא הופקד בו כסף במהלך הרבעון החברה מחויבת לשלוח דוח שנתי בלבד. בפירוט על תנועת המבוטח יש לבדוק (בהנחה שעבדת במהלך כל חודשי הרבעון) שהופקד עבורכם כסף עבור כל חודש. סכום ההפקדה צריך להיות תואם לסכום שבתלוש המשכורת שלכם.

קוד אוצר/קופה[עריכה]

קוד האוצר - סוג של מספר התיק שלכם באוצר. זה המספר הארוך בתיק לפעמים מופיעה עם קו מפריד ולפעמים לא.

מרכיביו:

  1. 9 הספרות הראשונות - מספר החברה על פי רשם החברות. ניתן לבדוק את מספר החברה באתר ח.פ
  2. 14 הספרות הבאות - מספר המוצר שקבעה חברת הביטוח. שלוש הספרות האחרונות מציגות את מספר אישור מס הכנסה של הקרן.
  3. 4 ספרות הבאות (קוד אוצר) - מספר מסלול ההשקעה של החברה.[1] במקרה שאין מסלול השקעה, כמו בפוליסה (רק כיסויים ביטוחיים), מספר המסלול יסומן ב-0000. איך יודעים מה הקידוד של המספר? לוחצים בגוגל "מסלולי השקעה" ולצד זה את שם החברה שלכם או נכנסים לאתר האוצר קידוד מסלולי השקעה מסלולי ביטוח בקרנות הפנסיה
  4. 3 ספרות אחרונות - מספר מסלול הביטוח
  5. מספר פוליסיה שלכם

דוגמה: 520042540-00000240100121-2009-101XXXXXXX

  1. 520042540 מספר החברה לאחר בדיקה בח.פ היא במנורה מבטחים.
  2. 00000240100121 מספר המוצר. 121 הוא מספר אישור מס הכנסה של הקרן.
  3. 2009 - מספר מסלול ההשקעה. על סמך מנורה מבטחים מספר המסלול 2009 שייך למסלול השקעה כללי. על המדיניות של מסלול זה ניתן לקרוא באתר של החברה [1]
  4. 101 - מס מסלול הביטוח. על סמך מנורה מבטחים מספר המסלול הביטוח הוא כללי.
  5. XXXXXXX - מספר פוליסיה

דוגמה 2: 512237744-00000000000162-2102-101XXXXXXXX

  1. 512237744 מספר החברה לאחר בדיקה בח.פ היא מגדל
  2. 00000000000162 מספר המוצר. 162 הוא מספר אישור מס הכנסה של הקרן.
  3. 2102 - מספר מסלול ההשקעה.
  4. 101 - מספר מסלול הביטוח.


סוג הקרן/מבוטח[עריכה]

סוג מסלול ההשקעה בחברה לפי ניתן לדעת בכמה אחוזים משקיעה חברת הפנסיה במניות, אגחים וכו'.


פרק זה לוקה בחסר. אתם מוזמנים לתרום לוויקיספר ולהשלים אותו. ראו פירוט בדף השיחה.



קריאה נוספת[עריכה]

הערות שוליים[עריכה]

  1. ^ לכל חברה יש מסלולי השקעה. מסלול השקעה כולל את ההרכב של "תיק ההשקעות" שלכם באחוזים: מה הם אחוזי המיניות, האגחים, וכו'.